日前，银监会、工业和信息化部、人民银行、工商总局4个部门发布风险预警提示，近期国内多地出现以“金融互助”为名，承诺高额收益，引诱公众投入资金的行为，提醒广大公众增强风险意识，理性审慎投资。

 

　　提示称，这种吸收资金的行为名目繁多，常见的有“××金融互助社区”“××金融互助平台”“××金融互助理财”“××慈善金融互助平台”“××金融互助投资”“××互助社区”“××财富互助平台”等；发展迅速，依托互联网，通过网站、博客、微信、QQ等平台公开宣传，波及范围广；利诱性强，宣称投资门槛低、周期短、收益高。如宣称免费注册后，投资60元～6万元，满15天可提现，日收益1%，月收益30%，年收益23倍，无手续费。此外，参与者发展他人加入，还可获得推荐奖（下线投资额的10%）、管理奖（根据会员等级确定相应比例）等额外收益，发展人员无上限、返利无上限。

 

　　此外，这种行为有很强的迷惑性。有的打着“境外名人”旗号，声称以“摧毁不公正世界金融体系、打破金融家的控制、创建普通人的社区”为目标，通过建立所谓“公平、公正、互惠、诚实的人助人金融平台”，让社会公众通过资助别人得到更多人的帮助。同时妄称“经过市场检验，已在多个国家成熟运作多年，拥有全球数亿会员”等。

 

　　提示称，这种行为隐蔽性强，多由境外人员远程操控，投资款往往通过个人银行账户网银转账或通过第三方支付平台流转。

 

　　四部门提醒公众，此类运作模式违背价值规律，资金运转难以长期维系，一旦资金链断裂，投资者将面临严重损失。请广大公众切实增强风险意识，理性审慎投资，防止利益受损。同时，对掌握的违法犯罪线索，可积极向有关部门反映。

 

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　　有关部门密切关注MMM发展

 

　　11月16日，设在银监会的国家处置非法集资部际联席会议办公室（处非办）表示，已注意到MMM的发展，但至今未接到报案，处非办目前已经和公安部在接触，密切关注其发展。

 

　　有媒体报道称，在进入中国之前MMM已经在俄罗斯、印度、以色列等国传播，2012年其创始人马夫罗季在俄罗斯被提起刑事诉讼，2013年印度警方也抓获数名境内的MMM从业者。目前，MMM在我国借助QQ、微信、社区论坛等大肆传播，宣传的核心内容是“该组织去中心化，不存在跑路风险，而投资者投入的资金等于是金融互助，投资一个月后可获得30%的月收益”。从基本逻辑看，该模式能存续下去的前提是借新还旧，不断有新的资金进入。